关于私募基金的常见问题

来源: 发布时间:2022-11-22

Q1:什么是私募基金?

A:私募基金是通过非公开发行方式、面向符合私募基金合格投资者认定的机构投资者或个人投资者募集资金而设立的基金。按照组织形式,可以分为契约型、公司型、合伙型私募基金;按照投资对象,可分为私募股权投资基金和私募证券投资基金等。


Q2:私募基金的合格投资者如何界定?

A:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且符合下列相关标准的单位和个人:

(一)净资产不低于1000万元的单位;

(二)金融资产不低于300 万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

(三)下列投资者视为合格投资者:

1. 社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

2. 依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

3. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

4. 中国证监会规定的其他投资者。


Q3:私募基金的专业投资者如何界定?

A:符合下列条件之一的是专业投资者:

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

4、同时符合下列条件的法人机构或其他组织:

(1)最近1年末净资产不低于2000万元;

(2)最近1年末金融资产不低于1000万元;

(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

5、同时符合下列条件的自然人:

(1)金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

(2)具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构和经行业协会备案或登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

上述金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。


Q4:普通投资者如何转化成为专业投资者?

A:符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但私募基金管理人有权自主决定是否同意其转化。

1、最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

2、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。


Q5:致顺投资如何履行投资者适当性管理义务?

A:根据相关规定,私募基金管理人、私募基金销售机构应当履行投资者适当性管理义务,向投资者充分揭示投资风险,根据投资者的风险承担能力销售不同风险等级的私募基金产品。


致顺投资自行销售或者委托销售机构销售私募基金时,坚持对旗下私募基金进行风险评级,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。


Q6:港澳台或者外籍身份的自然人是否可以购买私募基金?

A:可以。自然人须拥有国内银行帐号,申购资金需用人民币支付。根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》等相关法律法规规定,金融机构需识别非中国税收居民客户并报送相关信息。如我们根据法律法规规定的尽职调查程序认定您属于非中国税收居民或其他国家(地区)税收居民,我们将按照相关规定对您及您账户的相关信息进行报送。


Q7:如有购买意向,如何了解致顺投资的产品?

A:根据我国私募基金监管法律法规的要求,您可以通过以下方式与我们取得联系:

1. 拨打官方客服电话或发送电子邮件联系

客服电话: 010-68001180 (周一至周五8:30 - 17:00)

客服邮箱: service@shun-fund.com

2. 关注【致顺投资】公众号,在对话框中留下您的联系方式,我们会及时与您联系。

3. 咨询相关券商和第三方理财等合法基金代销渠道。


Q8:如何查询已购买的致顺私募基金净值、资产、相关运作报告等信息?

A:可以注册、登录致顺投资官网或微信公众号,查询相关信息。

1、官网:www.shun-fund.com

2、微信公众号:【致顺投资】


Q9:基金产品净值公布规则是怎样的?

A:一般情况下,我们会定期更新产品开放日(含固定和临时开放日)、每周最后一个交易日、分红除权日的净值。

上述日期的产品净值会在1-2个交易日后公布。例:本周五的净值会在下周一或者周二公布(遇节假日顺延)。


Q10:基金赎回后,资金多长时间可以到账?

A:在产品开放日(T日)提交赎回资料后,赎回款一般会在T+5个交易日划付投资者预留的银行账户(代销产品以代销机构划款时间为准)。


END


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